Oltre i 70 anni dovreste avere soprattutto Obbligazioni
a meno che non abbiate, come Buffett, intenzione di
passare le vostre azioni a figli e nipoti.

In questo caso siate ben certi che figli e nipoti
abbiano da voi anche la giusta educazione sulla
Maratona di Fw che tanto bene ha fatto ai nostri
portafogli in questi ultimi 11 anni:

-Maratona Americana di IBCC dall’inizio (gen 2004):
Noi: +122%, Loro (indici di riferimento): +8%.
(a noi bisogna aggiungere i dividendi, a loro no perche’ ci sono gia’)

-Maratona ETF di Investitore Intelligente dall’inizio (gen 2005):
Noi: +50%, Loro: +1%.

-Maratona Italiana di IBII dall’inizio (gen 2006):
Noi: +37%, Loro: -42%.

Ma anche prima dei 70 anni, sarebbe bene avere
in pfolio una certa percentuale di obbligazioni,
bonds, per equilibrare i vostri investimenti e
tenere a bada la vostra psicologia.

In questo numero voglio farvi due regali:

1 Le regole di Fw per l'asset allocation, cioe' il modo
secondo noi giusto per dividere, in funzione della
vostra eta' e della vostra psicologia, gli strumenti
di investimento;

2 Una parte di un'edizione di Obbligazioni
Italia & Euro, il nostro Premium con portafoglio,
tutto dedicato all'investimento a reddito fisso che sta
battendo (anche in questo caso) gli indici di riferimento
di parecchi punti in percentuale.

Buona lettura a tutti, Vs. Francesco Carla'.


- Finanza World Asset Allocation

Che tipo di Investitore sei? Psicologia ed eta'

Molti abbonati ci chiedono come dividere gli investimenti.
Questa operazione si chiama, in complicato linguaggio
finanziario, Asset allocation. In realta' la fanno
difficile per far capire poco. Ecco come la vede Fw.

Che tipo di Investitore sei?

1 psicologia ansiosa oppure eta' oltre i 70 anni:
cash/monetario (20%), obblig/reddito fisso (50%)
azioni e etf/fondi (30%)

2 psicologia tranquilla oppure eta' dai 50 ai 69 anni:
cash/monetario (15%), obblig/reddito
fisso (40%) azioni e etf/fondi (45%)

3 psicologia aggressiva oppure eta' dai 20 ai 49
anni: cash/monetario 5%, obblig/reddito fisso 30%
azioni e etf/fondi 65%


- Obbligazioni Italia & Euro (febbraio 2007)
La settimana appena passata è stata particolarmente
difficile sui mercati finanziari, in particolare azionari.

Il 27 febbraio, sulla scia della maggiore perdita
del mercato azionario cinese degli ultimi dieci
anni, tutti i mercati europei ed americani
hanno subito cali rilevanti.

E i giorni seguenti la cosa non è migliorata. In
circa tre giorni, hanno perso tutto quanto avevano
guadagnato da dicembre ad oggi.

Durante questo scossone, il nostro portafoglio
obbligazionario ha svolto al meglio la sua funzione,
quello di dare stabilità agli investimenti.

Con gli investitori che cercano di "parcheggiare" i
loro capitali su lidi più sicuri durante queste fasi
di alta volatilità, le obbligazioni hanno visto aumentare
la domanda e i tassi che si formano sul mercato
si sono ridotti leggermente, favorendo la crescita
dei titoli a scadenza più lunga.

Questo è il motivo per cui noi di Finanza World
suggeriamo sempre di detenere un po' di obbligazioni
in portafoglio. Quando le quotazioni azionarie
scendono, la componente obbligazionaria è in
grado di equilibrare il portafoglio.

E infatti, mentre le scorse settimane le azioni sono scese,
di un bel po' il portafoglio di Obbligazioni Italia & Euro
ha registrato un tranquillo e stabile progresso.

Non dimenticate mai le Obbligazioni nella Maratona dell'Investimento."

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